吴晓灵:想消灭风险就要允许金融机构破产

  2017年3月23日至26日,博鳌亚洲论坛2017年年会在海南博鳌举行,本年论坛主题是“直面全球化与自由贸易的将来”。3月24日,港交所首席我国经济学家吴晓灵出席“大金融、大监管”论坛并讲话。
 
  吴晓灵在会上表示,要想消除危险,我觉得最佳的方法就让危险露出,答应金融组织破产。咱们从2008年以来看到的一切的金融当局都在力求抢救金融组织,不让它破产。最终是个啥成果呢?即是说当金融组织扩大的时分,发明了那么多的剩余的流动性,可是由于没有组织破产,那么剩余的流动性永久不会被消除去,所以我以为单个金融组织的破产既是对商场危险的一种提示,也是消除商场的一种坏的东西。
 
  以下为有些文字实录:
 
  咱们要防的是啥样的危险?要防的是体系性危险,不是单个性危险。咱们要消除危险最佳的方法即是让危险露出,让金融组织破产。
 
  再有一点,也提到了咱们的危险更多的来自于场外的金融买卖,有许多衍生品的买卖的窗口非常大。而中央银行并不知道危险地点,这些都是导致金融 危机非常重要的因素。鉴于此,我国的中央银行近年来加强了微观审慎办理,建立了微观审慎办理的框架,假如一会有时间的话我能够简略介绍一下。
 
  另一方面,咱们加强了对影子银行一些场外买卖的办理,关于银行来说也强调了逆周期的调理和银行的审慎运营。咱们现在在监管体制改革的时分,特别强调了三点,第一是统筹监管体系、金融组织和金融控股公司,统筹监管金融基础设施、最终是要统筹金融业的归纳计算。
 
  由于咱们许多的危险来自于对状况的不了解,只要咱们建立了归纳计算的信息体系,了解了全部的金融运营的状况,关于危险有所剖析以后,咱们才能够有效地应对。
 
  我想讲的第一个观念,即是咱们防的不是单个组织的危险,是体系性金融危险,不能够像多米诺骨牌相同一串都倒掉,这是讲的第一个观念。
 
  第二个观念,假如咱们要想消除危险,我觉得最佳的方法就让危险露出,答应金融组织破产。咱们从2008年以来看到的一切的金融当局都在力求抢救金融组织,不让它破产。最终是个啥成果呢?即是说当金融组织扩大的时分,发明了那么多的剩余的流动性,可是由于没有组织破产,那么剩余的流动性永久不会被消除去,所以我以为单个金融组织的破产既是对商场危险的一种提示,也是消除商场的一种坏的东西。

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